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沃尔克法则要求银行自我监管 或有空挡可寻

2013年12月24日11:43 李义人次浏览 字号:T|T

核心提示:据美国《财富》杂志网站12月16日刊文报道,美国近日出台的《沃尔克法则》,要求银行进行自我监管。而该项要求被指可能为银行避开法则进行交易,提供可乘之机。报道称,该法则最饱受非议的部分,便是其中的监管措施主要依赖于银行的自我监管。银行CEO必须保证其各自银行无私下的自营交易。美联储理事萨拉 瑞斯金(Sarah Bloom Raskin)向媒体透露,由银行进行自我监管并上报其是否遵守了《沃尔克法则》

  据美国《财富》杂志网站12月16日刊文报道,美国近日出台的《沃尔克法则》,要求银行进行自我监管。而该项要求被指可能为银行避开法则进行交易,提供可乘之机。

  报道称,该法则最饱受非议的部分,便是其中的监管措施主要依赖于银行的自我监管。银行CEO必须保证其各自银行无私下的自营交易。美联储理事萨拉 瑞斯金(Sarah Bloom Raskin)向媒体透露,由银行进行自我监管并上报其是否遵守了《沃尔克法则》,很大程度上基于银行的主观性,这样法则的意义就不大了。

  《沃尔克法则》的草案中增添了14项新报表,显示出其对银行自我监管的要求十分复杂繁重。银行需要上交月度报表,标明其交易细节,以此保证所有银行业务均为客户交易,而没有银行的自营交易。此外,银行的交易额还需要与7个规定指标作对比,证明其对该法则的严格遵守。

  有消息人士称,银行的报表将会被仔细审查,并且政府委派的银行查账员可要求银行提供其原始交易数据。此外,上层还有五家监管机构,可见《沃尔克法则》并非完全甩手给银行自我监管。大多数律师认为,《沃尔克法则》将引导银行接受统一的业务方式,同时做假账的情况也将随之减少。

  然而,由于风险对冲交易在此受到豁免,银行将以此避开法则。同时,由于交易类型有时难以界定,银行也很有可能利用这一点钻法则的空子。杨雪(本文责任编辑:李义  )

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