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宜信牵手费埃哲 推动中国小额信贷行业信用管理

2011年07月16日01:51 腾讯财经天涯人次浏览 字号:T|T

核心提示:宜信集团CEO唐宁致辞宜信集团CEO唐宁致辞费埃哲大中华区副总裁陈建致辞费埃哲大中华区副总裁陈建致辞引领信用管理 共建普惠金融近年来,小额信贷作为一种为高成长型人群服务的创新金融服务模式,受到越来越多的社会

宜信牵手费埃哲 推动中国小额信贷行业信用管理

宜信集团CEO唐宁致辞宜信集团CEO唐宁致辞

宜信牵手费埃哲 推动中国小额信贷行业信用管理

费埃哲大中华区副总裁陈建致辞费埃哲大中华区副总裁陈建致辞

引领信用管理 共建普惠金融

近年来,小额信贷作为一种为高成长型人群服务的创新金融服务模式,受到越来越多的社会关注。然而,作为一种无抵押、无担保的信用贷款,信用风险仍有待解决。

“解决小额信贷的风险问题,关键要素包括个人征信体系的完善、小额信贷评级制度和信用风险监测体系的完善等。现阶段,个人征信体系的建设和完善是一个长期的过程。因此,现阶段小额信贷服务机构的信用管理制度就成为解决小额信贷信用风险问题的重中之重。”宜信集团CEO唐宁介绍,信用管理水平如何,直接决定了小额信贷行业和小额信贷机构的发展前景。

7月15日,中国领先的信用信息咨询、信用风险评估与管理的专业性服务机构——宜信普诚信用管理(北京)有限公司(下简称“宜信信用”),与国际领先的分析和决策管理技术的领导者费埃哲(纽约证券交易所代码:FICO)在北京国际饭店签署战略合作协议。此次合作意味着国内领先的信用管理体系与国际上最先进的信用风险管理服务的结合,将实现对国内小额信贷行业信用管理水平的有力推动。

小额信贷信用风险管理探索

作为一种以微小企业主、大学生、工薪阶层、农户等个人为主体的金融服务模式,小额信贷所出借的通常是从几千元到几万元不等的小额资金。由于贷款额度小、无抵押无担保、仅以借款人的信用程度作为还款保证等因素的影响,小额信贷呈现出了不同于传统抵押贷款的信用风险问题。

同时,由于小额信贷在国内发展时间较短,相关机制仍不完善。多数小额信贷机构受传统金融机构影响较大,产品和运作仍遵循以往对企业机构的模式,而缺乏针对微小企业主、大学生、工薪阶层和农户等个人客户信用管理的有效措施。

作为中国领先的集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成、公益助农小额信贷平台服务等业务于一体的综合性现代服务业集团公司,宜信集团针对小额信贷信用管理提出了全面的解决方案,并设立了独立的信用管理公司——宜信信用,在个人信用风险管理上下足了功夫。

唐宁指出,“小额信贷的风险主要来自信用风险,能否解决信用风险管理的问题,决定了小额信贷机构是否能够实现快速的、可持续性的发展。因此,宜信信用十分重视信用管理工作,建立了自己的一套信用审核流程,并选择与代表着国际领先水平的费埃哲公司进行合作,力求在固有的成功基础上实现信用管理水平的进一步提升。”

据介绍,在多年的探索和实践中,宜信信用建立了一套较为完善的信用管理流程,通过客户申请、人工审查、模型评估、复核、见证签约放款、协助归档,以及后续的循环贷服务等一系列流程,有效控制信用风险,降低运行中的不良贷款率。

宜信信用管理中心总监俞怡然表示,“宜信信用在信用审查中会对借款人的社会背景、还款能力、稳定性、资产状况、信用记录、资金用途等进行考察,通过客户的征信情况调查、客户自呈材料审核、工作人员的贴近深入调查等多项工作层层过滤风险,最大程度保障信用信息的真实性和准确性,降低信用风险的发生几率。此次与费埃哲公司的合作,将进一步深化对信用管理的理解、提升和完善审查流程、减少违约损失。”

宜信牵手费埃哲 推动中国小额信贷行业信用管理

签约握手签约握手

宜信牵手费埃哲 推动中国小额信贷行业信用管理

嘉宾合影嘉宾合影

两大提升助力行业发展

记者从宜信与费埃哲公司的战略合作发布会上了解到,根据合作协议,费埃哲公司将为宜信信用提供国际上最先进的信用风险管理解决方案服务,主要体现在两方面:一是信用审核精确化的提升,有助于更好的控制风险;二是审核自动化程度的提升,有助于优化作业流程和提高效率。上述提升,将帮助宜信信用公司打造业内最先进的信用管理体系。

唐宁告诉记者,“费埃哲公司将帮助宜信信用的信用审核流程更加精确、信用统计分析水平进一步提升,信用审核更加精确、更加有效,以更好的实现信用风险的控制。同时,宜信信用的自动化审核流程将得到提升,这带来了客户体验和服务能力上的改善,操作中的人为因素将有所减少,自动化程度提高,提升了效率和处理速度。这一系列的工作,不仅帮助宜信信用的信用管理体系达到国际领先水平,同时也将推动整个行业的信用管理水平和标准的提升。”

据悉,费埃哲公司是世界上领先的信用风险管理机构,其FICO评分是美国消费信贷风险评估中最广泛最被认可的标准,美国三大征信局均使用FICO评分。费埃哲公司与全球超过5000家企业建立合作关系,其中包括世界五百强前10名中的9家企业、三分之二的世界100强银行、美国前100家最大金融机构中的90家、全部美国前100家最大信用卡发行机构,以及北美和欧洲超过 300 家面向个人和企业的保险公司。2007年进入中国市场后,费埃哲公司在很短的时间内就得到了中国金融业的认可,成为中国零售信贷风险管理行业公认的领袖。

截至目前,费埃哲已经在中国与前十大商业银行中的九家达成合作,而宜信信用是国内首家与费埃哲公司开展合作的为小额信贷行业提供信用管理服务的机构。这一选择,表明了费埃哲对于中国小额信贷行业的关注,同时也是对宜信信用在个人信用管理上取得成就的认同。

费埃哲公司大中华区副总裁陈建指出,“宜信所从事的是一个伟大的事业,宜信集团正在引领小额信贷行业在分析创新和信用风险管理上的发展,实现公司关于‘成就信用的价值’的企业愿景。作为国际上在风险管理、消费信贷领域有50多年技术创新的公司,费埃哲是全世界范围内信用评分、风险管理、决策管理的世界标准的创造者和推广者。宜信跟费埃哲的合作,是两个行业领袖之间的合作,但是这种合作的意义又超越了两个行业,更重要的意义在于给中国的消费信贷行业和小额信贷行业、P2P信贷的实践确立了一个可持续性发展的技术模式,加快行业的发展步伐。”

中国市场学会信用工作委员会赵凤梧主任表示,宜信信用与国际零售个贷风险管理行业公认的领袖企业费埃哲合作,将促进国内小额信贷行业信用风险管理体系的完善和提升。在这个过程中,宜信信用将充分发挥行业先行者和领军者的作用,带动整个行业信用管理标准的提升,为小额信贷行业“普惠金融、普惠信用”的实现贡献力量。

费埃哲公司介绍

费埃哲公司是世界决策管理的领导者,通过每个有效决策,助力业务转型。公司使用预测分析技术帮助企业在整个组织和客户生命周期中实现决策的自动化、改进和关联性连接。

费埃哲2007年进入中国市场,成立费埃哲信息技术(北京)有限公司,在很短的时间内就得到了中国金融业的认可,目前为中国主要的10家银行提供,包括巴塞尔合规咨询、信贷审批决策引擎系统、账户管理系统、信用评分模型和技术等多方面的产品和服务,是中国零售信贷风险管理行业公认的领袖。

在全球,费埃哲与80多个国家和地区的客户携手,帮助数千家公司增加客户忠实度和利润、减少欺诈损失、管理信贷风险、满足监管与竞争要求并快速获取市场份额。

宜信集团介绍

宜信集团创建于2006年,总部位于北京,是中国领先的集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成、公益助农小额信贷平台服务等业务于一体的综合性现代服务业集团公司。

目前,集团旗下拥有宜信卓越财富投资管理(北京)有限公司、宜信普诚信用管理(北京)有限公司、宜信惠民投资管理(北京)有限公司、宜信普惠信息咨询(北京)有限公司等各专业公司,已经在四十多个城市和农村地区建立起强大的全国协同服务网络,为客户提供全方位、个性化的财富增值与信用增值服务。

宜信普诚信用管理(北京)有限公司(简称“宜信信用”)是中国领先的从事信用信息咨询、信用风险评估与管理的专业性服务机构。宜信信用以全球领先的信用管理理念和技术,为广大个人与企业客户提供信用产品设计、信用信息咨询、信用数据整合、信用风险评估、信用增值方案设计、贷中流程管理、商帐管理等全流程、专业化的信用管理服务。

宜信信用是宜信集团旗下独立品牌,公司总部位于北京。宜信信用拥有资深信用专家管理团队和数百人的专业信用评估团队,为个人与企业客户提供全程信用增值解决方案,走在中国信用管理行业的最前沿。

(本文来源:腾讯财经  责任编辑:天涯  )
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